第三财富波——炒黄金
第一财富波――炒股票(1995-2001),第二财富波――炒地产(2000-2005),第三财富波――炒黄金(2006-?)。黄金市场极高的流动性,双向(涨跌)投资机会和24小时全天候的交易方式吸引全球的许多投资者,世界每天交易总额为800亿美元足以显示其魔力,伴随着中国金融业的全面对外开放黄金投资的机会已经来临。
(一)、黄金八大特点
1.交易服务时间长:公司结合不同的情况,经营时间有所不同,最长为每天二十四小时交易,涵盖主要国际黄金市场交易时间。可以网上交易,也可以电话委托。
2.可以双向操作:黄金涨,您做多,赚;黄金跌,您做空,也赚!(股票涨才赚,跌则亏)
3.资金结算时间短:当日可进行多次交易,提供更多投资机遇。是T+0交易。
4.杆杠效应:资金可以放大1-80倍,可以以小博大!
5.操作简单:有无基础均可,即看即会;比炒股更简单,不用选股那么麻烦,全世界都在炒这种黄金,而且没有庄家。
6.趋势好:炒黄金在国内才刚刚兴起,股票、房地产、外汇等在刚开始是都赚疯了,黄金也不会例外。现在从K线图看,牛势才刚刚开始!
7.保值强:黄金从古至今都是最佳保值产品之一,升值潜力大;现在世界上通货膨胀加剧,将推进黄金增值。
8.金价波动大:根据国际黄金市场行情,按照国际惯例进行报价。因受国际上各种政治、经济因素,以及各种突发事件的影响,金价经常处于剧烈的波动之中,可以利用这差价进行实盘黄金买卖。
(二)、投资产品比较
项目 投资金额 投资期限 投资回报 技术分析 交易费用
黄金 资金可以放大 1-80倍 24小时交易,T+0 涨跌都有收益机会 技术分析图形不受人为改变,最为可靠 较低
期货 资金可以放大 1-20倍 4小时交易,T+0 涨跌都有收益机会 技术图形可以人为改变,真实性较差 较低
证券 资金不可以放大 4小时交易,T+1 一般上涨时才有收益机会 技术图形可以人为改变,真实性较差 较高
储蓄 资金不可以放大 期限长 收益稳定
黄金与股市的比较
黄金投资的是我国04年放开的新的投资品种,自从2004年底黄金业务针对个人放开之后,黄金投资开始飞速的发展,这类似于90年代初股市刚刚开始开放一样,是一个朝阳的品种,具有极大的发展潜力,极大的获利空间和获利的方式,下面就是黄金投资(简称炒黄金)和投资股票做一个简单的比较。你就会得出结论。
1. 炒黄金可以在家看盘,和股票一样的k线图分析,不用整天到交易所顶
盘。只要有宽带电脑即可进行网上交易。
2. 价格和国际接轨庄家的作用小,走势相对股市容易判断。而且只关注一个价格走势,省去了选股的麻烦。
3. 交易时间长全天22小时可以交易(早上4点-6点不能交易)炒金上班两不误。白天上班。
4. 定金式交易不用投入全部的款项,少量的定金就可以做高额的投资。
5. T+0式的交易规则当天不限次数。不用等到第二天 当天就可以连续操作超短。
6. 实时交易 并非股市撮合交易,只要想成交就可以以现价成交,没有时间限制,没有等待成交的被动的情况出现。
7. 手续费率低,只有0.9美元/盎司的点差,而黄金价格在一天当中的波动最小也在7-8个美圆。一天最小的盈利空间就是8(美圆对人民币汇率)*10(最少交易额度)*=560元
8. 多空机制,不用买入后被动等待上涨,下降同样有你获利的机会。
9. 投资载体永恒,黄金代表的价值几乎永恒,不会有企业经营的人为风险。
10.网上交易方便快捷,并且交易系统完善,有风险提示,止损/止盈的设置。
本地伦敦金(LOCO LONDON GOLD)简介
所谓LOCO LONDON 实指於伦敦交收的意思,但是由于LOCO与LOCAL的发音相近,被误解本地伦敦金。
本地伦敦金以美元报价,买卖差价一般情况下是0.8美元。但是在某些情况下:如911事件,可能扩大至1美元以上,而本地伦敦金的合约以盎司为单位,每手合约为100盎司,成色为九九五,本地伦敦金交易跨越了香港。纽约,伦敦。苏黎世。东京。悉尼等主要交易市场;几乎是24小时不停运作。
同时我们可以在世界多个地方,於不同时间作黄金交易买卖,而其中以伦敦及纽约市场最为举足轻重的交易市场,伦敦是历史最悠久的黄金交易中心。由1919年9月12日开始订定本地伦敦金的上午及下午定盘价格,这价格由五大交易商(德意志银行,香港上海汇丰银行-密特兰银行,洛西尔银行。瑞士银行,加拿大枫叶银行)於每天的10:30AM(伦敦时间)定出,作为每天伦敦实金收的价格。
黄金市场涉及的法律体系和监管构架
20世纪70年代,随着黄金官价的放开和黄金市场的迅猛发展,为了保证黄金市场上交易的公平、公正。杜绝各种违规交易的发生。国际上各大黄金市场都结合本身的实际,不断建立和完善黄金市场监管体系,以下是各种黄金市场的监管情况。
一、对无形黄金市场的监管
这里所说的无形黄金市场,主要指伦敦、苏黎士黄金市场和香港伦敦黄金市场。这类市场并没有固定的交易场所,市场是以***为基础,***大多是世界级的金商或大银行,黄金交易主要是通过这些***购销网络来进行。由于该类市场特殊的交易机制,对在市场中交易的客户和其交易量都是绝对保密的,因为伦敦的五大金商和苏黎士的三大银行等都在世界上享有良好的声誉,交易者的信心也就建立于此。该类黄金市场的监管主要以自律为主,以伦敦黄金市场为例,其伦敦黄金市场协会(LBMA)就是建立在五大定价行和在场内交易的50家商号的基础上,协助英国金融服务局(FSA)等政府管理机构对伦敦黄金市场进行监管,提高市场经营效率,扩大伦敦黄金市场在世界上的影响。由于受国内政治保守政策和自我监管思想的影响,英国相关的法律条文不十分完善,分布在众多与证券有关的法规之中。
二、对有形黄金市场的管理
有形黄金市场,主要指黄金交易在固定交易场所里进行。这种交易所既可以是专门的黄金交易场所,如新加坡黄金市场;也可以是附属在某个期货市场之下,如纽约黄金市场就设在纽约商品交易所(COMEX)里。而从总体上看,一个成熟的黄金市场的监管都应该包括市场法规制度、监管管理体系和仲裁三大块。这里最典型的例子就算美国了,由于黄金交易在美国仅是期货交易的一种,以下从期货的角度来分析美国是如何实现对市场的监管的:
1.法规制度。美国在漫长的期货交易发展过程中,逐步形成了一套较为完善的管理体制和法规制度。美国的期货市场法规依其职能可分为两部分:
(1)国家期货交易规则(条例)。国家期货交易法规对期货市场的交易活动起着宏观监控作用,随期货市场的不断发展而逐步完善。如:1916年通过的《商品期货交易委员会法》等众多法案。这些法规有的确立了期货交易所的法律地位,有的授权成立了商品期货交易委员会,并根据期货交易的飞快发展及时加入了新的内容,最终形成了全国统一的期货法规体系。全国性法规是各级期货交易机构进行监管的最基本依据。各有关机构也据此制定了更具有操作性的管理规则。
(2)期货交易规则(条例)指期货交易以具体运转规则为原则,为整个期货市场参与者制定了行为规范,一制定便以强制形式执行,使得立法管理在维护市场的公平性、规范化方面起着不可估量的作用。
一、什么是杠杆式交易(或称保证金交易)
该种方式就是以小额按金买卖合约单位的黄金,投资者只需要动用小量按金就能倍数地加大其投资额,其利润也同样的倍数效应。方便一般小投资者进行黄金买卖。然而,尽管如此,投资时也不能忽略它的风险性。另外保证金买卖基本上是全日服务的,因此投资者可以掌握黄金的升跌所带来的盈利机会。此外,保证金买卖是双向性的,既可以买升,也可以沽空买跌。其灵活性远大于实金买卖。
二、杠杆式交易(或称保证金交易)的特点。
在世界黄金市场上,整个黄金的买卖过程是全无任何实物交收的,买家和卖家在整个交易中只是买卖一份合同。这就免去了给买家带来的储存、运输等问题。一份国际标准黄金现货合同的标的为100盎司Au99.99黄金。
杠杆式交易可使投资者以低于合约交易金额的资本进行该项交易,因此投资者以自己的资本所取得的回报就会被放大,或可以说让杠杆撬起了。在中国恒盛开设黄金账户的投资者可以1000.00美元的保证金来支配一手国际标准黄金合约的买卖。
举例(1): 同以100.000.00美元本金为例,若在金价为500.00美元/盎司买入,530.00美元/盎司卖出,则: A.在以实价进行的交易中,投资者可买入200盎司黄金,平仓后所获收益为: (530.00-500.00)美元*200盎司=6000美元
B. 在以杠杆式交易中,投资可买入100手合约,每张合约100盎司,平仓后所获收益为(530.00-500.00)美元*100盎司*100手=300000美元
由此可以看出,与实盘买卖相比较,杠杆式投资不仅可以放大投资的回报,与其他许多投资形式不同的是投资者可以选择进行双向的交易操作,即不仅可以在金价上涨时买入,高价卖出;也可以在金价下跌时先行卖出,再在低价时买入,同样可获取差额利润。
举例(2)2006年2月3日22时金价涨至573.70美圆/盎司后,受获利卖盘打压,金价回落。当晚23时30分,金价为564.70美圆/盎司。投资者可在高位时通过中国恒盛金银业集团预先卖出10手,低价时买入,其收益为(573.70-564.70)*100盎司*10手=9000.00美元。
其他需要注意的事项:
保证金:手续费:在杠杆式交易中,每张合约在一次买卖完成后,需向交易服务方交纳一定金额的手续费,一般不超出合约总值的0.5%。中国恒盛金银业集团的手续费收取标准为每张合约40.00美金。低与合约总值的0.1%
利息:投资者在买入或卖出黄金的过程中,如果未在当天完成交易,每延迟一天,都要按规定交纳或收获一定的利息。具体规定为:A买入黄金,投资者须支付利息(为负值)。
计算方法:现价*合约单位*合约数*利率/365*天数
B卖出黄金,投资者可收取利息(为正值)。计算方法:现价*合约单位*合约数*利率/365*天数
举例(3): 2006年1月19日买进5手现货99黄金,买入价为每盎司544.60美元,于2006年1月23卖出,卖出价为每盎司552.10美元。 利息计算:544.60*100*5*00%/365*(23-19) 买卖差价:在交易过程中,投资者需以市场给出的交易价格买进或卖出,而买入价和卖出价之间存在一定的差额,对于投资者而言,同一时间的买入价要高于卖出价。
盈亏计算方法:
(卖出价-买入价)*合约单位*合约数量+/-利息-手续费=盈亏
投资的灵活性 所需专业知识 难易 利润 回报周期 风险
杠杆式现货黄金投资 灵活 一般 较高 快 高
银行储蓄 灵活 容易 低 慢 低
购买国债 灵活 容易 低 慢 最低
房地产投资 初始投资巨大 难 较高 慢 高
投资股票 灵活 难 一般 快 高
投资期货市场 灵活 难 较高 快 高
投资外汇市场 灵活 难 较高 快 高