曹博文:定向降准对股市、楼市影响
周末的一则重要消息:中国人民银行6月24日宣布,从2018年7月5日起,下调国有大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率0.5个百分点。
市场对于本次的降准预计是释放7000亿的流动性(比原先市场预期的4000亿要多),距离我们最近的一次定向降准发生在2017年的9月30日,上证指数在十一国庆后跳空高开,然后回落,(国务院宣布为9月27日,没有什么涨幅,央行宣布为9月30日)。我们要区分国务院宣布和央行宣布,一般真正的上涨是在央行宣布是才会有。
其实这次定向降准可能有些市场机构或者投资者认为是属于利好股市,但是这并不能改变市场运行的轨迹,市场有自身本身的运行规律,并不是依靠降准就能改变的,同时国家也不会为了处于熊市中的股市而降准,因为股市在我们国家的金融市场里确实占了重要的一部分,而最重要的部分却在实体企业和房地产。
其实每次降准,我都想到一个问题,企业融资难是一个问题,但是最大的问题是企业即便融了资也赚不到钱,身边就有很多企业主选择收缩实体规模,投身房地产市场;甚至有的上市公司一年的利润还没北京一套房子高(现阶段几乎没有人想缩减企业规模或者卖房投身股市)。而我们的国家肯定也知道这个问题,持续的降准一定程度上也是对于房地产的维持;对于目前的情况而言,中国经济的支柱产业是房地产,虽然房价的高攀导致了一定的社会问题,年轻人买不起房、买了房=一辈子房奴等等,但是不可否认,房地产行业提供了大量的就业、成功转移了社会矛盾,使社会资金的流向可控、一定程度上控制了物价的攀升(当然也有一部分人认为高房价造成了高物价)。当然我们的国家一直认为房价需要调控、房价的节奏需要掌控在自己手里,在今年房地产上升态势有所减缓的情况下,便出现了降准,以促使房地产稳中有进地发展。还有一点也就是人民币的贬值问题(对外贬值,根据我们国家的算法,对内波动是稳定的),大众在应对贬值最普遍的做法就是购买固定资产,好比房地产。
今天讲定向降准其实更多的还是偏向房地产,对于股市而言,更多属于昙花一现;至于外资抄底和多位大佬让大家坚定的言论,这个也讲过很多次,操作模式不同,大资金大机构它们注重的是长远、稳定,就仓位的布局,现在布局的是底仓。如果真要操作,其实大家可以学习下机构的操作,进行熊市中钢铁、煤炭板块破净股的布局。
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